115-ФЗ

Юридические услуги и решения для бизнеса

Кто и почему блокирует счета:

Блокировка счета — запрет на любые операции с денежными средствами на счете клиента, подозреваемого в сомнительных транзакциях. Согласно закону № 115-ФЗ, банк вправе заморозить деньги при подозрении клиента в обороте нелегальных средств, с дальнейшим оповещением службы Росфинмониторинга.

С заблокированных реквизитов невозможно снять или перевести деньги, нет доступа к пополнению, и работа компании оказывается парализованной.

Согласно ФЗ №115 Банк
в отношении клиента может применить следующие меры:

Запрос пояснений и документов Банком об экономическом смысле операций

Отключение от дистанционной системы обслуживания - банк-клиент (ограничение ДБО)

Полная блокировка расчетного счета юридического или физического лица

Отказ в проведении конкретной операции по счету (с расторжением договора банковского обслуживания или без такового)

Внесение в стоп-лист ЦБ и Росфинмониторинга (присвоение высокой степени риска)

Отказ в открытии новых расчетных счетов в других Банках

Изначально, Банк осуществит приостановку счета, которая длится в течение 5 дней, после чего операции возобновляются за исключением случаев, когда от Росфинмониторинга приходит постановление о продлении блокировки сроком до 30 дней

Отсутствие операций, связанных с ведением реальной хозяйственной деятельности

Транзитный характер операций по счету

Взаимодействие с контрагентами с высоким уровнем риска

Частыми причинами приостановки действий со счетом выступают:

Игнорирование запроса банка о предоставлении документов

Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла

Иные виды сомнительной финансовой активности

Совпадение идентификатора устройства

Обналичивание или перевод поступивших денежных средств

Подготовим и отправим всю необходимую документацию (бухгалтерскую, налоговую отчетность и т.д.) по запросу банка и одновременно сформируем необходимые письма в иные государственные органы, а также будущий пакет документов для суда

Проконсультируем, проанализируем ситуацию и имеющиеся документы, определим причину блокировкии предложим поэтапный план эффективной стратегии

Наши действия по разблокировке вашего расчетного счета

Если в процессе общения с банком не удастся разрешить текущую ситуацию, то ранее подготовленный пакет документов вместе с соответствующим заявлением будет подан в суд для защиты ваших интересов в судебном порядке